菲律宾最大加密交易所 Coins.ph 据称面临央行监管行动

两名知情人士称，菲律宾最大加密货币交易所 Coins.ph 正面临菲律宾央行（BSP）的惩罚性行动。涉嫌违规行为与为离岸博彩和赌博公司提供服务有关，严重程度足以让这家成立 12 年的公司被吊销运营牌照；其中一人称，这将对菲律宾加密生态造成“地震”。BSP 截至发稿未回应置评请求。

本月初，BSP 据报对通过 Coins.ph 主要钱包公司 DCPay Philippines 进行的存款施加限制。该限制并非通常因吞吐量或延迟等合规问题而设的临时暂停，而是未设期限，且一名知情人士称未给出理由。Coins.ph 拥有超过 1800 万客户，24 小时现货交易量约 5000 万美元，控制菲律宾约 75%-80% 的比索至稳定币流动性；菲律宾是全球第四大汇款接收国，每年海外汇款约 430 亿美元，超过 1080 万菲律宾人居住在海外。

限制措施出台前，Coins.ph 今年已有数名高知名度合规人员离职，包括首席合规官 Lexi Herrera、反洗钱交易监测负责人 Chris Beaño 和洗钱报告官 Irish Calagui。报道称，一年多前菲律宾央行收紧电子钱包用于赌博的限制，要求受监管机构切断应用内访问赌博网站，此后一些赌博实体转移到 Coins.ph；第三名熟悉央行监管流程的人士称，这也让这些公司获得使用加密资产和稳定币支付离岸伙伴的渠道。

Coins.ph 在文章发表后向 CoinDesk 表示，已知悉近期有关其运营的新闻报道，包括离岸博彩交易及其与 BSP 接触的说法。该公司称用户资金安全，仍作为 BSP 持牌机构运营，并预计很快全面恢复受影响服务。Coins.ph 坚决否认任何关于其明知服务离岸博彩或赌博运营商的指控，称遵守 BSP、AMLC 和其他监管机构的要求与标准，全面合规是其运营核心。

待核实点包括：相关违规指控的具体细节、BSP 行动是否已正式导致或仅可能导致牌照吊销、存款限制的范围与恢复时间，以及 Coins.ph 的合规声明与监管行动之间的差异。Coins.ph 曾是最早的加密钱包和交易所之一，后转向更广泛金融服务；2019 年 1 月印尼科技公司 Gojek 以 9500 万美元收购该公司，后又出售给前 Binance 首席财务官 Wei Zhou。

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